Dans certaines circonstances, il peut être risqué de changer le ou les bénéficiaires de son contrat d’assurance-vie, explique Valérie Bentz, responsable des études patrimoniales à l’Union financière de France.
Assurance-vie : peut-on modifier sa clause bénéficiaire à tout moment ?
Dans cet article, nous allons aborder une question essentielle pour tous les souscripteurs d’une assurance-vie : peut-on modifier sa clause bénéficiaire à tout moment ?
Valérie Bentz, responsable des études patrimoniales à l’Union financière de France, nous explique que dans certaines circonstances, il peut être risqué de changer le ou les bénéficiaires de son contrat d’assurance-vie.
La clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie est un élément crucial, car c’est elle qui détermine les personnes qui recevront les capitaux en cas de décès de l’assuré. Elle peut être rédigée de différentes manières, selon les souhaits du souscripteur.
Cependant, il est important de prendre en compte les conséquences d’une modification de cette clause. En effet, selon Valérie Bentz, cela peut entraîner des complications juridiques et fiscales.
Il est donc recommandé de faire appel à un professionnel du droit et de la finance pour s’assurer que toutes les implications d’un tel changement ont été correctement évaluées.
Il est également essentiel de bien comprendre les règles en vigueur concernant la modification de la clause bénéficiaire. En général, il est possible de le faire à tout moment, sauf dans certains cas spécifiques.
Pour éviter tout problème, il est conseillé de lire attentivement les conditions générales du contrat d’assurance-vie et de consulter régulièrement un expert pour s’assurer que la clause bénéficiaire est toujours en adéquation avec ses souhaits.
En conclusion, bien que la modification de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie soit possible, il est préférable de prendre des précautions et de se faire accompagner par un professionnel pour éviter tout risque juridique ou fiscal.